因任職資格考察談話成績不符合考察標準，近日，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏任職資格未被核準。這也是今年2月任職資格考試取消以來，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，第31位任職資格被否的金融機構(gòu)高管。

金融投資報記者注意到，雖然任職資格考試取消，但對金融機構(gòu)高管的任職資格要求并未放松。目前對于“簡政放權(quán)”下的任職資格核準新模式，多地已展開探索。在業(yè)內(nèi)人士看來，對金融機構(gòu)高管而言，具有良好的守法合規(guī)記錄將更加重要，在防止“帶病準入”的同時，對于“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也將持續(xù)從嚴。

不具備相關(guān)知識

今年2月起，曾經(jīng)“難倒”部分金融機構(gòu)高管的任職資格考試正式成為過去時。不過,取消考試并不意味著對金融機構(gòu)高管的任職資格要求放松。

據(jù)金融投資報記者不完全統(tǒng)計，今年1月，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，共有12位金融機構(gòu)擬任高管任職資格被否。而取消銀行業(yè)保險業(yè)董事、監(jiān)事(保險業(yè))和高級管理人員任職資格考試以來，截至6月7日，銀保監(jiān)系統(tǒng)發(fā)布的任職資格批復(fù)中，共有31位金融機構(gòu)高管任職資格被否。

以黃南銀保監(jiān)分局5月發(fā)布批復(fù)為例，因不符合“具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力”、“申請中資商業(yè)銀行各類高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)了解擬任職務(wù)的職責(zé)，熟悉擬任職機構(gòu)的管理框架、盈利模式，熟知擬任職機構(gòu)的內(nèi)控制度，具備與擬任職務(wù)相適應(yīng)的風(fēng)險管理能力”要求，某國有銀行尖扎縣支行擬任行長孫小偉任職資格未被核準。

此外，中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行柳河縣支行擬任行長于海洋、韓亞銀行西安分行擬任行長弋劍、山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏、根河市農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事郝寧寧、滿洲里農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事紀喆、北京恒豐保險經(jīng)紀有限公司山西分公司擬任主要負責(zé)人王湖、上海懿久保險經(jīng)紀有限公司山西分公司擬任主要負責(zé)人賀晉寧等，任職資格同樣未被核準。

總體來看，不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力，依然是金融機構(gòu)擬任高管任職資格被否的主要原因之一。

防止“帶病準入”

根據(jù)《關(guān)于深化銀行業(yè)保險業(yè)“放管服”改革優(yōu)化營商環(huán)境的通知》要求，取消考試后，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)在任職資格核準工作中，應(yīng)通過審核申請材料、考察談話等方式對擬任人是否具備履職基本條件進行審查;同時，通過現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管等方式加強對銀行保險機構(gòu)董事、監(jiān)事(保險業(yè))和高級管理人員履職情況的監(jiān)管。

金融投資報記者注意到，山西盂縣農(nóng)村商業(yè)銀行擬任董事李玉宏、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行武鄉(xiāng)縣支行擬任副行長(主持工作)郭慶剛?cè)温氋Y格未被核準的原因，即為任職資格考察談話成績或得分不符合考察標準。

那么，“考察談話”是否有相關(guān)準則，其主要考察哪些內(nèi)容?根據(jù)北京銀保監(jiān)局4月印發(fā)《北京銀行保險機構(gòu)高管人員任職資格審批暫行辦法》，考察談話應(yīng)根據(jù)擬任高管人員的申請材料、擬任職務(wù)級別和崗位特點，及擬任職機構(gòu)的機構(gòu)類型、風(fēng)險狀況，科學(xué)合理確定談話內(nèi)容重點，全面考察擬任高管人員的知識、經(jīng)驗及能力，并對擬任高管人員就廉潔從業(yè)及其他需要重點關(guān)注的問題提出工作要求。

天津銀保監(jiān)局則在考察談話提綱中加入對公司治理、風(fēng)險管理、法律法規(guī)、監(jiān)管指標、反洗錢和反恐怖融資等內(nèi)容的提問，考察擬任人員是否具備任職所需的理論知識和專業(yè)技能。

總體來看，對于“簡政放權(quán)”下的任職資格核準新模式，多地已展開探索。在提高市場準入效率的同時，不削弱監(jiān)管審查質(zhì)量。

“通過開展任職資格考察談話、分析申請材料中擬任人的經(jīng)歷及申請單位對其的評價、查詢失信被執(zhí)行人情況、受處罰問責(zé)情況等外部信息、函詢原任職資格核準部門的監(jiān)管評價意見等方式系統(tǒng)判斷其綜合素質(zhì)和履職能力，切實防止人員帶病準入。”天津銀保監(jiān)局指出。

履職監(jiān)管持續(xù)從嚴

在防止“帶病準入”的同時，對于金融機構(gòu)“董監(jiān)高”履職情況監(jiān)管也持續(xù)從嚴。

據(jù)銀保監(jiān)會通報數(shù)據(jù)，2020年，銀保監(jiān)系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險機構(gòu)3178家次，處罰責(zé)任人員4554人次，取消(撤銷)任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。

今年以來，金融機構(gòu)及責(zé)任人員“雙罰制”仍在持續(xù)。如金華銀保監(jiān)分局3月發(fā)布罰單顯示，因?qū)φ憬x烏農(nóng)村商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)管理嚴重不審慎、員工管理嚴重不審慎的違法違規(guī)行為負直接責(zé)任，樓昌被取消高管任職資格5年，趙莽被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

“聚焦‘關(guān)鍵少數(shù)’，重點追究金融機構(gòu)管理層尤其是高級管理人員的責(zé)任，通過追責(zé)到人，強化壓力傳導(dǎo)，倒逼機構(gòu)加強風(fēng)險管理，切實履行風(fēng)險防控主體責(zé)任。”銀保監(jiān)會指出。

“董監(jiān)高”忠實勤勉地履職，是銀行保險機構(gòu)公司治理有效性的基礎(chǔ)，相關(guān)監(jiān)管也將持續(xù)從嚴。7月1日起，《銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職評價辦法(試行)》將正式實施。其中明確監(jiān)管部門對違法違規(guī)的董事監(jiān)事依法采取監(jiān)管措施，追究相關(guān)責(zé)任，并在公司治理評估、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查等工作中強化評價信息運用。

在業(yè)內(nèi)人士看來，以此為契機，進一步加強銀行保險機構(gòu)董事監(jiān)事履職的規(guī)范性和有效性，提升董事會和監(jiān)事會運行質(zhì)效，促進銀行保險機構(gòu)的穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展。(■本報記者 吉雪嬌)